26 Sep «Deducciones para Autónomos»: ¡Cómo Sacar el Máximo Provecho de las Deducciones!

• La eliminación de la obligación de emitir facturas con IVA está en camino, simplificando la tributación.
• En 2023, se espera una reforma fiscal que permitirá a los autónomos, aumentar sus deducciones en el IRPF.
• La brecha fiscal en gastos de comida y locomoción entre autónomos y empresas podría cerrarse.

¿Qué es la «Reforma Fiscal» y qué provecho tiene para las Deducciones para Autónomos?

¡Hola! A través de esta noticia, podrás conocer todo lo relacionado con las «deducciones para autónomos» que están en camino, como última novedad en España, gracias a la reforma fiscal para las autónomos que tiene el objetivo de aplicarse en el 2025.

¡Como datos importante a conocer! ¿Qué detalles tendrá la reforma fiscal! ¿De qué modo la Agencia Tributaria pretende ayudar y beneficiar a los autónomos?

¡Lee este artículo! Conocerás las últimas novedades fiscales y te explicaremos cómo esta reforma podría impactar en tu negocio.

Esta reforma fiscal afectará al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) y al Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA) para los autónomos».

¿Qué cambios se esperan en el IRPF con las deducciones para autónomos?

El IRPF es el impuesto que grava los rendimientos obtenidos por las personas físicas, entre ellos, los derivados de la actividad económica de los autónomos. 

La reforma fiscal pretende mejorar la «objetividad» del catálogo de gastos deducibles en el IRPF para determinar el rendimiento neto, es decir, la base imponible del impuesto.

Entre los gastos deducibles más habituales se encuentran:

– Los gastos de alquiler, suministros, IBI, tasa de basura y comunidad de propietarios del local o la vivienda donde se desarrolla la actividad, en el porcentaje correspondiente al uso profesional.

– Los gastos de materiales, materias primas, consumos de explotación y otros aprovisionamientos necesarios para el desarrollo de la actividad.

– Los gastos financieros derivados de préstamos o créditos destinados a la financiación de la actividad.

– Además, de otros gastos más habituales, como los de amortización, los de personal, los de viajes, los de Internet, etc.

Para que sea más fácil de entender…

Las deducciones fiscales están diseñadas específicamente para ayudarte a reducir tu carga tributaria. ¡Optimizando tus finanzas!

¿Cuál es el objetivo de la reforma fiscal para autónomos en España?

En un principio, la «reforma fiscal» pretende ampliar y clarificar algunos de estos gastos deducibles, así como introducir nuevos conceptos que hasta ahora no se admitían. En general, dicha reforma:

• Permitirá deducir los gastos derivados del teletrabajo o del trabajo a distancia, como el equipamiento informático o la conexión a internet.

• Ayuda a deducir los gastos derivados del uso compartido del vehículo para desplazarse al lugar donde se realiza la actividad económica.

• Habilitará la posibilidad de deducir los gastos derivados del uso de plataformas digitales para ofrecer servicios o productos a los clientes.

• Permite deducir los gastos derivados del uso de medios electrónicos para realizar pagos o cobros relacionados con la actividad económica.

«La reforma fiscal pretende mejorar la objetividad del catálogo de gastos deducibles en el IRPF»

¿Qué cambios se esperan en el IVA dentro de las deducciones para autónomos?

Principalmente, los autónomos están obligados a repercutir el IVA a sus clientes y a ingresar el impuesto a Hacienda, previa deducción del IVA soportado en sus compras y gastos.

Sin embargo, La reforma pretende introducir una novedad muy relevante:

«La exención del IVA para los autónomos que facturen menos de 85.000 euros/año».

Como dato a destacar, esta medida se basa en la transposición de la Directiva europea 2020/285, que entró en vigor el 18 de febrero de 2020, y que debe aplicarse en España a partir del 1 de enero de 2025. 

Sin embargo, es importante destacar que esta ‘exención’ del impuesto solo se aplicará a aquellos autónomos que opten voluntariamente por el régimen de franquicia del IVA, que deberán cumplir una serie de requisitos y condiciones.

¿Qué es el régimen de franquicia del IVA? Reforma fiscal

Por si te interesa, el régimen de franquicia del IVA es también una medida que se contempla en la reforma fiscal y que afectará especialmente a los autónomos, que de manera voluntaria se acogen a este «régimen».

Por otra parte, permitirá no estar obligados a presentar declaraciones trimestrales ni anuales de IVA, lo que significa que no tendrán que emitir facturas con IVA.

Además, ofreciéndote más información sobre el tema:

1- Esta medida se basa en la transposición de la Directiva europea 2020/285.

2-Esta exención solo se aplicará a aquellos autónomos cuyos ingresos anuales no superen los 85.000 euros.

3- Permite a los autónomos deducirse ciertos gastos con IVA a través de las deducciones en el IRPF.

Definitivamente…

«Esta reforma para autónomos permitirá mejorar su situación tributaria y simplificar los trámites con Hacienda». 

¿Qué ventajas tiene el régimen de franquicia del IVA para los autónomos?

El régimen de franquicia del IVA tiene varias ventajas para los autónomos que se acojan a este régimen:

• Simplifica la gestión administrativa y contable.

-> Al no tener que llevar un registro de las facturas emitidas y recibidas ni presentar declaraciones periódicas del impuesto.

• Reduce la carga fiscal.

->  Al no tener que repercutir el IVA a los clientes ni ingresar el impuesto a Hacienda.

• Mejora la competitividad.

-> Al poder ofrecer precios más bajos sin perder margen de beneficio.

• Facilita el acceso al mercado internacional.

->  Al no tener que aplicar el IVA intracomunitario ni el régimen especial del criterio de caja.

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¿Qué inconvenientes tiene el régimen de franquicia del IVA?

El régimen de franquicia del IVA también tiene algunos «inconvenientes» que hay que tener en cuenta:

1) Implica renunciar al derecho a deducirse el IVA soportado en las compras y gastos relacionados con la actividad profesional.

2) Puede suponer una ‘pérdida’ de clientes que sean sujetos pasivos del impuesto.

3) Obliga a estar atento al límite de facturación establecido para no perder el beneficio fiscal.

4) Exige comunicarlo previamente a Hacienda, informar a los clientes de la exención del impuesto o llevar un libro registro especial.

Más Propuestas sobre la Mesa para la deducciones para autónomos

Aunque estos cambios son significativos, la Agencia Tributaria aún tiene más propuestas en discusión.

– El objetivo es lograr una reforma fiscal eficaz que elimine la «brecha» existente entre los autónomos y las empresas.

– Hasta que Hacienda tome una decisión final, seguimos esperando conocer la posibilidad de permitir mayores deducciones en el IRPF para los autónomos.

Las Ventajas más evidentes de la reforma:

• Eliminar la brecha fiscal en áreas como los gastos de comida y locomoción.

• Acercar aún más a los autónomos al mismo nivel de deducciones fiscales que las empresas.

¡Ahora ya tienes más conocimiento sobre el tema de la reforma fiscal para autónomos!

Sigue leyendo para tener nociones más prácticas….

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Conclusión: ¡Prepárate para la Reforma Fiscal y las Deducciones!

¡Mantente a la espera de la operativa de la reforma fiscal o actúa ya en materia de deducciones fiscales!

Como autónomo estás a la espera de una reforma fiscal que te permita mejorar tu situación tributaria y simplificar tus trámites con Hacienda, esa será una gran oportunidad para maximizar tus beneficios mediante deducciones.

Además, la exención del IVA para los que facturen menos de 85.000 euros al año, será una de las medidas más interesantes para realizar un seguimiento.

¡Importante! «La Atención a la presentación oficial del informe de la Agencia Tributaria».

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